¿A quién aplica?
- Organismos gubernamentales designados como UIF nacional
- Instituciones financieras y APNFD que presentan ROS
- UIFs nacionales y extranjeras a través de Egmont y canales bilaterales
Requisitos clave
- 1
Recepción centralizada de ROS
La UIF debe servir como centro nacional para recibir ROS y otra información relevante para LD, delitos previos y FT — desde instituciones financieras, APNFD y cualquier otra entidad reportante.
- 2
Análisis operativo
La UIF debe analizar ROS y otra información, buscando patrones, redes y vínculos para identificar objetivos potenciales de investigación y apoyar a autoridades de orden público y procuración.
- 3
Análisis estratégico
Más allá de casos individuales, la UIF debe realizar análisis estratégico — tipologías, tendencias e indicadores de riesgo — y diseminar este conocimiento a sujetos obligados, supervisores y formuladores de política.
- 4
Diseminación a autoridades competentes
La UIF debe tener autoridad para diseminar inteligencia — espontáneamente y a solicitud — a autoridades de orden público, supervisores, autoridades fiscales y otras autoridades competentes, nacional e internacionalmente.
- 5
Independencia operativa
La UIF debe tener independencia y autonomía operativa — financiamiento, personal y tecnología adecuados — y estar libre de influencia política o de industria indebida en sus decisiones analíticas y de diseminación.
- 6
Acceso a información
La UIF debe tener acceso, directa o indirectamente, a un amplio rango de información — incluidas bases de datos financieras, administrativas y de orden público — necesarias para el análisis.
- 7
Cooperación internacional
La UIF debe poder cooperar internacionalmente — típicamente vía membresía en el Grupo Egmont — para recibir, analizar y diseminar información relacionada con LD, FT y delitos previos transfronterizos.
Ejemplo práctico
Ejemplo: flujo de inteligencia de la UIF mexicana
La UIF mexicana (Unidad de Inteligencia Financiera, adscrita a la SHCP) recibe ROR/ROI/ROIP de instituciones financieras vía CNBV, más avisos de actividades vulnerables vía SAT. Cruza esto con bases criminales, investigaciones de la FGR e información de UIFs extranjeras a través de Egmont. Cuando detecta una red — por ejemplo un PEP vinculado a corrupción usando empresas pantalla y compras inmobiliarias — la UIF envía un paquete de inteligencia a la FGR para acción penal y a CNBV/SAT para supervisión de entidades.
Cómo lo implementa México
México opera la UIF como organismo central, miembro del Grupo Egmont:
UIF — Adscrita a SHCP
La UIF es la unidad de inteligencia financiera oficial de México, integrada a la Secretaría de Hacienda. Recibe reportes y avisos, analiza, disemina y coopera con UIFs extranjeras vía Egmont (más de 170 UIFs miembros).
UIF: qué es, funciones y cómo operaConvenio UIF-CNBV 2026
Formalizó la coordinación entre la UIF y la CNBV: intercambio de información, inspecciones conjuntas, administración tecnológica de la lista de personas bloqueadas. Esto fortalece la independencia operativa al separar inteligencia (UIF) de supervisión (CNBV).
Lista de Personas Bloqueadas
La UIF coopera con la SHCP en la administración de la Lista de Personas Bloqueadas, incorporando designaciones ONU (R.6 + R.7) y designaciones nacionales (Resolución 1373).
Guías UIF
La UIF publica periódicamente guías y tipologías para sujetos obligados — incluida la Guía sobre Países de Riesgo y FT 2026, con 20+ indicadores específicos.
Guía UIF Países de Riesgo y FT 2026Hitos
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1995
Se funda el Grupo Egmont como red informal de UIFs
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2003
Recomendación 26 original sobre UIFs
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2012
Renumerada como Recomendación 29 con mandato analítico ampliado
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2025
La actualización de octubre 2025 refuerza estándares de independencia operativa de UIFs
Recomendaciones relacionadas
Otras Recomendaciones del Grupo F — Facultades de Autoridades Competentes
Cita oficial
FATF (2012-2025), International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation, Recommendation 29, FATF, Paris, France. Last updated October 2025.
Leer el texto oficial en fatf-gafi.org