40 40 Recomendaciones GAFI
40

Recomendación 40 · Grupo G · Cooperación Internacional

Antes: R.40

Otras formas de cooperación internacional

La Recomendación 40 — la recomendación final del marco — obliga a cada país a asegurar que sus autoridades competentes puedan intercambiar información con contrapartes extranjeras de manera rápida, constructiva y efectiva, más allá de ALM y extradición. Esto cubre intercambio UIF-a-UIF (Egmont), cooperación supervisor-a-supervisor (MoUs de Basilea/IOSCO/IAIS), cooperación aduanera (OMA), colaboración de orden público (INTERPOL, Europol) e intercambio en redes de recuperación de activos (CARIN, ARIN-AP, RRAG).

¿A quién aplica?

  • Unidades de inteligencia financiera (intercambio UIF-a-UIF)
  • Supervisores y reguladores (cooperación supervisora transfronteriza)
  • Autoridades de orden público y aduaneras
  • Oficinas de recuperación de activos en redes internacionales

Requisitos clave

  1. 1

    Intercambio efectivo de información

    Las autoridades competentes deben poder intercambiar información rápida, constructiva y efectivamente con contrapartes extranjeras — para fines ALA/CFT — tanto espontáneamente como a solicitud.

  2. 2

    Base legal sólida

    El intercambio debe descansar en autoridad legal clara — derecho nacional, MoUs, convenciones o memorandos de cooperación — y no debe ser bloqueado por reglas excesivamente restrictivas de secreto o privacidad.

  3. 3

    Uso permitido de la información

    La información recibida de una autoridad extranjera debe ser utilizable para fines ALA/CFT, incluida investigación, procesamiento y supervisión — sujeto a salvaguardas de protección de datos y consentimiento de la autoridad originante para divulgación posterior.

  4. 4

    Intercambio entre UIFs

    Las UIFs deben poder intercambiar información a través de canales del Grupo Egmont, MoUs bilaterales y solicitudes por caso — cubriendo inteligencia financiera, ROS y documentos de soporte.

  5. 5

    Intercambio entre supervisores

    Los supervisores deben poder cooperar transfronterizamente en supervisión ALA/CFT — vía principios del Concordato de Basilea, MoUs de IOSCO/IAIS y arreglos bilaterales — incluida la realización de inspecciones conjuntas.

  6. 6

    Intercambio entre autoridades de orden público

    Policías, fiscales y aduanas deben usar INTERPOL, Europol, redes regionales y arreglos bilaterales para intercambiar información operativa — apoyando investigaciones paralelas y operativos coordinados.

  7. 7

    Participación en redes de recuperación de activos

    Las oficinas de recuperación de activos deben participar en redes internacionales (CARIN, ARIN-AP, ARIN-WCA, RRAG) para facilitar la identificación, rastreo y recuperación de activos delictivos transfronterizos.

  8. 8

    Sin tipping-off en la cooperación

    La información intercambiada con autoridades extranjeras debe permanecer confidencial — la divulgación a sujetos de investigaciones está prohibida, igual que en la confidencialidad nacional de ROS (R.21).

Ejemplo práctico

Ejemplo: México coopera en un caso transnacional de fraude

Una red transnacional de fraude opera entre México, EUA y España. La UIF mexicana recibe solicitud Egmont de FinCEN con detalles de transferencias sospechosas. La CNBV simultáneamente responde a una solicitud de la CNMV de España bajo un MoU IOSCO. La FGR coordina con la Audiencia Nacional española vía el tratado ALM México-España (R.37) para extraditar a un imputado (R.39) y congelar activos (R.38). El Indep mientras coordina con la red de recuperación RRAG. Todos estos canales operan en paralelo — exactamente la cooperación multi-canal y multi-autoridad que exige la Recomendación 40.

Cómo lo implementa México

México opera en múltiples redes internacionales para el intercambio ALA/CFT:

UIF — Egmont Group

México es miembro del Grupo Egmont desde sus inicios. La UIF intercambia información con más de 170 UIFs miembros. El portal seguro Egmont (ESW) es el canal estándar para solicitudes y diseminaciones espontáneas.

UIF: qué es, funciones y cómo opera

CNBV — MoUs con supervisores

La CNBV mantiene MoUs con SEC y OCC (EUA), FCA (Reino Unido), BaFin (Alemania), CNMV (España), ESMA (UE) y otros. Permiten cooperación supervisora cross-border, incluyendo inspecciones conjuntas y intercambio de información sobre grupos transfronterizos.

FGR — INTERPOL y redes regionales

La FGR opera la Oficina Central Nacional de INTERPOL México (NCB-México). Participa en Ameripol y otras redes regionales. Coopera con DEA, FBI, HSI (EUA), Guardia Civil (España), Polizei (Alemania) y muchos otros.

Indep — RRAG (Red de Recuperación de Activos de GAFILAT)

El Indep participa en la Red de Recuperación de Activos de GAFILAT (RRAG), que conecta oficinas de recuperación en América Latina. Facilita identificación y rastreo cross-border de activos delictivos.

GAFILAT — Cooperación regional

Como miembro fundador de GAFILAT (2000), México coopera con los 17 miembros del organismo regional. La presidencia mexicana del GAFI (2024-2026, Elisa de Anda Madrazo) ha reforzado los puentes regionales y multilaterales.

GAFI: qué es y cómo funciona en México

Hitos

  1. 1995

    Se funda el Grupo Egmont — primera red formal de intercambio entre UIFs

  2. 1990

    Recomendación 40 original sobre otras formas de cooperación

  3. 2012

    Actualizada con expectativas más amplias de cooperación entre supervisores

  4. 2024

    México asume la presidencia GAFI — fortaleciendo puentes multilaterales

  5. 2025

    La actualización de octubre 2025 enfatiza cooperación transfronteriza en activos virtuales

Recomendaciones relacionadas

Otras Recomendaciones del Grupo G — Cooperación Internacional

36 R.36 Instrumentos internacionales 37 R.37 Asistencia legal mutua 38 R.38 ALM: congelamiento y decomiso 39 R.39 Extradición

Cita oficial

FATF (2012-2025), International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation, Recommendation 40, FATF, Paris, France. Last updated October 2025.

Leer el texto oficial en fatf-gafi.org